比特币、以太坊、泰达币等加密货币不由货币当局发行，不具备法定货币地位，无法作为货币流通使用。境内机构不得提供法币与加密货币兑换、币币交易、行情推广、资金清算等配套服务，境外交易平台面向境内居民招揽客户、提供交易服务同样被认定为非法活动。很多投资者选择场外OTC渠道完成资金划转，这类交易极易和涉诈资金、赌博资金产生交集，大量案例显示参与OTC买卖加密货币的用户频繁遭遇银行卡冻结，部分人员还会被公安机关传唤调查，卷入洗钱相关风险当中。同时，参与加密货币交易产生的民事行为不受法律保护，一旦平台跑路、项目方砸盘、遭遇诈骗，产生的亏损很难通过诉讼、报警途径追回。
放眼全球市场，不同国家和地区对加密货币的监管尺度差异巨大，部分区域允许持牌机构开展加密资产交易业务，但相关监管规则仅适用于当地居民，无法延伸保护境内投资者。海外交易所没有统一的监管标准，平台本身存在运营风险，随时可能出台限制政策，封锁境内用户访问、限制提现，加上部分平台存在刷量、操纵盘面、黑客攻击等问题，资产安全没有可靠保障。市面上各类量化交易、合约带单、一级市场土狗币众筹项目，大多依附加密货币交易衍生，属于高发骗局，利用投资者博取高收益的心理吸纳资金，最终多数参与者都会面临本金亏损。
很多币圈新人容易混淆“持有加密资产”和“交易炒作加密货币”两个概念，单纯个人持有加密资产与持续性开展交易炒作存在明显区别。监管重点打击的是规模化交易、代币发行融资、资金撮合中介等经营类活动，但是这不代表个人频繁买卖加密货币具备安全性。随着监管持续整治，社交平台、短视频渠道对于加密货币行情、交易策略的宣传管控持续收紧，各类喊单社群不断被清理，可供交易的隐蔽渠道持续萎缩，后续交易、变现的难度还会进一步提升。对于普通大众来说，不要抱有侥幸心理尝试翻墙访问境外平台，私自使用翻墙工具访问境外网站本身违反网络安全相关规定，叠加加密货币交易的多重风险，风险会持续放大。
想要规避财产损失，最稳妥的方式就是远离一切加密货币交易炒作活动，不要轻信“低风险高回报”“周期牛市”等营销话术，理性看待区块链技术和加密货币的区别，认清加密货币投机本质。如果已经参与相关交易，应当警惕进一步追加资金，谨慎处理存量资产，防范衍生出更多法律风险与资金损失。
