沪铜期权一手资金分为两种情况，买入期权只需要支付权利金，卖出期权除权利金外还要占用交易保证金，资金规模随合约虚实、铜价实时变动，不存在固定数值。沪铜期权合约乘数为5吨每手，权利金计算公式为期权报价×5，平值合约权利金通常集中在数千区间，深度虚值合约仅需数百资金，深度实值合约成本会大幅走高。很多新手容易混淆期货与期权资金规则，买方最大亏损就是已经付出的权利金，不存在追加资金风险，而卖方行情反向波动时，保证金占用持续上升，存在被追保的可能性。
日常交易中，多数短线交易者偏好选择平值或者轻度虚值合约，这类合约流动性充足，买卖价差较小。举个例子，若沪铜期权报价800元/吨，对应一手权利金就是4000元，买方仅准备这笔资金加上少量手续费即可开仓。深度虚值期权报价极低，一手权利金可能不足千元，适合博弈短期行情爆发，但这类合约时间价值衰减速度快，行情不出现大幅波动很难实现盈利。深度实值期权权利金高昂，资金占用量大，更适合打算长期持有、准备行权布局的投资者。
期权卖方资金结构更加复杂，保证金按照两套公式计算后取较大数值，和标的沪铜期货价格、期权虚值程度紧密相关。虚值期权保证金相对偏低，实值期权保证金会显著增加，同一行权价的看涨、看跌合约，保证金占用也会出现明显差距。除此之外，交易手续费属于固定成本，单边收取，期货公司会在交易所标准基础上小幅加收，频繁日内交易需要持续核算手续费对收益的侵蚀。卖方持仓期间还要持续关注保证金变化，铜价大幅波动时，可用资金快速收紧，需要提前预留冗余资金规避风险。
投资者规划资金时不能只计算开仓成本，还要结合自身交易策略预留缓冲资金。买方虽然没有追加保证金压力，但不建议把全部资金投入单一期权合约，时间损耗会持续侵蚀持仓价值。卖方必须做好资金管理，单一头寸仓位不宜过重，防止极端行情下保证金不足。同时，不同到期月份合约权利金差异明显，远月期权时间价值更高，同等行权价格下，远月合约一手权利金普遍高于近月合约，布局中长期行情可以合理对比远近月合约的性价比。
